2024년도 별로 안남은 시점인데요. 2024년 귀속 근로소득에 대한 연말정산 예상 결과를 미리 확인할 수 있는 서비스인 ‘2025 홈택스 연말정산 미리보기’ 올해 9월까지의 신용카드 등 사용내역을 활용하여 연말정산 예상세액을 확인할 수 있습니다. 아래에서 바로 확인할 수 있습니다.
목차
항목별 절세 도움말(Tip)과 개인별 3년간 세액 증감 추이 및 실제 부담 세율 정보도 함께 확인 가능합니다. 그러면 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 홈택스 연말정산 미리보기 방법에 대해서 알려드리겠습니다.
2025 홈택스 연말정산 미리보기란?
홈택스 연말정산 미리보기 서비스는 국세청이 제공하는 편리한 연말정산 항목 중 하나로, 신용카드 소득공제액과 예상세액을 미리 계산해보고 절세 계획을 세울 수 있도록 도와주는 서비스입니다.이를 통해 근로자는 올해 9월까지 사용한 신용카드 금액과 10월부터 12월까지의 예상 사용액을 입력하여 소득공제 금액을 확인할 수 있습니다.
총 급여와 기납부 세액을 수정하여 예상세액을 계산해볼 수도 있습니다. 또, 지난해 연말정산한 금액으로 미리 채워진 공제항목을 수정하거나 추가할 수도 있어 보다 정확한 예상세액을 산출할 수 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스는 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr ) 에서 공인인증서 또는 간편인증을 통해 접속하여 이용할 수 있으며, 모바일에서도 동일하게 조회가 가능합니다. 단, 실제 연말정산 결과와는 다를 수 있으므로 참고용으로만 활용해야 하며, 내년 1월에 진행되는 연말정산 기간에 반드시 최종 신고를 해야 합니다.
2025 연말정산 미리보기 방법
- 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속합니다.
- 로그인을 합니다. 이때, 공동·금융인증서 또는 간편인증(민간인증서)으로 로그인 할 수 있습니다.3
- 화면 상단의 메뉴 중 ‘조회/발급’을 선택합니다.
- 좌측 하단의 ‘연말정산 미리보기’를 클릭합니다.
- 5. ‘스텝 1 신용카드 소득공제액 계산하기’ 를 선택 후, 2024년 지급명세서 불러오기를 클릭합니다.
- 근무기간 및 총 급여액을 확인한 후 신용카드 자료를 불러옵니다.
- 6. 10월 – 12월 신용카드 사용 예정금액을 입력합니다.
- 7. 계산하기를 눌러 신용카드 소득공제액을 계산합니다.
- 8. ‘스텝 2 연말정산 예상세액 계산하기’ 로 이동하여 각 항목을 입력후 계산하기를 누릅니다.
- 9. 원천징수 영수증 내용과 예상세액을 비교분석 해 볼 수 있습니다.
위와 같은 방법으로 누구나 쉽게 홈택스 연말정산 미리보기 서비스를 이용하여 13월의 월급을 챙길 수 있습니다. 이밖에도 세액공제를 많이 받는 다면 13월의 월급이 더 올라갈 수 있는데요 아래에서 세액공제 더 많이 받는 방법을 안내하겠습니다.
세액공제 더 많이 받으려면?
홈택스 연말정산 미리보기 서비스를 이용하여 세액 공제 금액을 확인했다면, 세액공제를 극대화 하는 전략을 세워 13월의 월급을 최대한 챙기는 것이 좋습니다.
- 연금저축계좌 활용하여 연간 최대 700만원까지 납입액에 대해 세액공제를 받을 수 있습니다. 총 급여 5,500만원 이하 근로자는 16.5%, 초과 근로자는 13.2%의 세액공제를 받을 수 있습니다.
- IRP 계좌 활용하기: 연금저축과 합산하여 연간 최대 700만원까지 세액공제가 가능합니다. 단, 총 급여가 1억 2,000만원을 초과하거나 종합소득금액이 1억원을 초과하는 경우 연 300만원 한도까지만 세액공제가 가능합니다.
- 주택청약종합저축 활용하기: 연간 240만원 한도 내에서 40%까지 소득공제가 가능합니다. 총 급여 7,000만원 이하 무주택 세대주여야 하며, 2022년에 납부한 금액 중 2021년 대비 증가한 금액이 있는 경우 100만원 한도로 10% 추가 공제됩니다.
- 의료비 지출 챙기기: 총 급여의 3%를 초과하는 의료비에 대해 15% 세액공제가 가능합니다. 시력보정용 안경 또는 콘텍트렌즈 구입비용, 보청기 구입비용, 난임시술비 등은 별도로 증빙서류를 제출해야 합니다.- 교육비 지출 챙기기: 본인 혹은 부양가족의 교육비 지출에 대해 세액공제가 가능합니다. 대학원 교육비, 직업능력개발훈련시설 수강료 등도 세액공제 대상이며, 장애인 특수교육비의 경우 한도 없이 전액 세액공제가 가능합니다.
- 이외에도 다양한 세액공제 항목이 있으므로, 홈택스 연말정산 미리보기 서비스를 통해 세액공제 금액을 확인하고, 적극적으로 활용하여 13월의 월급을 챙기도록 노력해야 합니다.
- ISA계좌 활용하기
홈택스 연말정산 미리보기 오류 뜰시 해결 방법
홈택스 연말정산 미리보기 서비스를 이용하다 보면 자주 발생하는 오류들이 있습니다. 대표적인 오류와 그 해결 방법은 다음과 같습니다.
- 공동인증서(구 공인인증서) 오류: 공동인증서가 만료 되었거나, 컴퓨터에 저장되어 있지 않은 경우 발생할 수 있습니다. 인증서를 갱신하거나, 컴퓨터에 저장한 후 다시 시도해 보세요.
- 신용카드 자료 조회 오류: 신용카드 회사에서 국세청에 자료를 제공하지 않은 경우 발생할 수 있습니다. 이 경우 해당 카드회사에 문의하여 자료를 제공하도록 요청해야 합니다.
- 간편인증 오류: 간편인증 시 이름, 주민등록번호, 휴대폰번호 등 개인정보를 잘못 입력한 경우 발생할 수 있습니다. 개인정보를 다시 한번 확인하고 정확하게 입력해 보세요.
- 기타 오류: 위의 방법으로도 오류가 해결되지 않는다면, 국세청 고객센터(126)에 문의하여 도움을 받는 것이 좋습니다.오류가 발생하면 당황하지 않고, 차근차근 문제를 해결해 나가는 것이 중요합니다. 만약 혼자서 해결하기 어려운 문제가 있다면, 국세청 고객센터나 세무사 등 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
연말정산 환급금 빠르게 받는 꿀팁
연말정산 환급금은 보통 2월 급여 지급 시 함께 지급되지만, 몇 가지 방법을 통해 좀 더 빠르게 받을 수도 있습니다. 아래는 연말정산 환급금을 빠르게 받는 팁입니다.
- 조기 지급 신청: 국세청은 매년 연말정산 환급금 조기 지급 제도를 운영하고 있습니다. 전년도 보다 일정을 당겨 지급받을 수 있는 제도로, 1월 25일까지 신고한 경우 원래 지급기한 보다 10일 정도 당겨서 받아볼 수 있습니다. 단, 부도・폐업・임금체불 기업 소속 근로자, 원천징수의무자가 중소기업인 경우만 대상이며 개별 신청이 필요합니다.
- 모바일 안내문 열람: 모바일 안내문을 열람하여 공제 요건 등을 확인하고, ‘모바일 간편신고’ 버튼을 누르면 손쉽게 신고서를 작성할 수 있습니다. 또 알림 수신 동의를 하면 카카오톡이나 문자메시지로 안내문을 받아볼 수 있는데, 이때 간단한 본인 인증 절차를 거쳐 안내문을 바로 열람할 수 있습니다.환급금을 빠르게 수령하려면 기한 내에 서류 제출을 완료하고, 누락된 항목이 없는지 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다. 혹시 서류 제출에 어려움이 있다면, 세무사나 홈택스 고객센터 등의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
자주 묻는 질문 3가지
13월의 월급이라 불리는 연말정산 시즌이 다가오면서 자주 묻는 질문들을 정리해 보았습니다.
신용카드 소득공제는 총 급여액의 25%를 초과해야 받을 수 있나요?
네. 신용카드 등 소득공제는 총 급여액의 25%를 초과 지출한 금액에 대해 일정 비율만큼을 소득에서 공제하는 혜택입니다. 다만, 올해 7월 이후 대중교통 이용분에 대해서는 80%의 공제율이 적용됩니다
월세 세액공제는 무주택 세대주만 가능한가요?
아닙니다. 과세 기간 종료일 현재 주택을 소유하지 않은 세대의 세대원도 해당됩니다. 세대주가 주택자금공제나 주택마련저축공제를 받지 않는 경우에는 세대원이 월세액 세액공제를 받을 수 있습니다.
중도퇴사자도 연말정산을 해야 하나요?
네. 중도 퇴사자는 퇴직하는 달의 급여를 지급하는 때 회사가 연말정산을 합니다. 만약 재취업한 경우에는 현 근무지에서 전 근무지 근로소득을 합산해 연말정산을 해야 합니다.
지금까지 홈택스 연말정산 미리보기 방법에 대해 알아보았습니다. 국세청에서는 연말정산 시 공제를 누락하지 않도록 꼼꼼히 챙겨주기를 당부드리며, 앞으로도 납세자의 편의를 위한 다양한 서비스를 지속적으로 개발하여 제공할 예정이라고 합니다. 이번 연말정산 미리보기 서비스를 통해 절세계획을 수립하여 추가 납부 세액이 발생하지 않도록 주의하시기 바랍니다.